Что делать если брокер не выводит деньги?

За последние несколько лет участились случаи интернет-мошенничества. Особенно «стараются» так называемые брокерские организации, обещающие максимальную прибыль в минимальные сроки. На удочку аферистов попадают многие — мамы в декрете, пенсионеры, студенты. В погоне за легкими деньгами люди доверяют свои сбережения «профессионалам», которых на самом деле заботит только собственные кошелек. Что делать, если обещанной прибыли все нет или же брокер не выводит деньги под различными предлогами? Расскажем в нашем обзоре.

Основные причины отказа в выводе средств

Брокер не выводит деньги — что делать трейдеру?

Стоит отметить, что отказ в выплате вполне может быть правомерным. Что делать? Уточнить в техподдержке точную причину отказа и устранить ее. Ну а если вы попали на мошенников, не стоит искать логичную причину — ее просто нет.

Проблемы на стороне трейдера

При сотрудничестве с проверенным лицензионным брокером стоит учитывать, что вывод средств возможен только после прохождения верификации личности. Если вы ее не прошли либо предоставили не полный пакет документов, по заявке на вывод придет отказ.

Обычно верификацию торгового счета просят пройти перед внесением первого депозита, однако бывают исключения из правил. Личность подтверждается с помощью трех основных документов:

  • скан паспорта (устанавливается возраст и страна проживания);
  • скан лицевой стороны банковской карты, с которой был пополнен счет (подтверждение, что карта принадлежит клиенту, а не третьему лицу);
  • копии квитанций об оплате коммунальных услуг (подтверждение, что клиент проживает в стране, где брокер имеет право оказывать финансовые услуги.

Обязательно проверьте соответствует ли запрашиваемая к выводу сумма той, что есть на вашем торговом счете. Нехватка средств тоже может послужить причиной для отказа. Также необходимо убедиться, что счет зафиксирован. Для этого нужно закрыть все сделки. При оформлении заявки уточните минимальную сумму для вывода средств. Каждый брокер устанавливает свой лимит.

Читайте!  Трейдинг в России

Недобросовестный брокер. Как распознать мошенника?

Если вы выполнили все условия, а брокер все равно не возвращает деньги, значит — вы попали на аферистов. Распознать мошенников на начальном этапе сотрудничества просто поможет их основной «маркер» — много слов, мало дел. Если вам уже в день регистрации обещают «золотые горы», стоит насторожиться. Есть еще несколько признаков, которые помогут разоблачить скам-проект.

  1. Многочисленные и слишком выгодные бонусы.
  2. Партнерская программа, работающая по схеме финансовой пирамиды.
  3. Стопроцентная гарантия регулярной прибыли.
  4. Предложение заключить договор «Доверительного управления».

Последний пункт очень подкупает начинающих трейдеров, поскольку при таком сотрудничестве торги ведет аналитик за определенный процент от прибыли.

И самое главное — у брокера, работающего на территории РФ обязательно должна быть лицензия, выданная Центробанком. В противном случае клиент не сможет обратиться за помощью в государственные структуры. Если такого документа нет, лучше с организацией не связываться.

Методы и схемы обмана черных брокеров

Представители брокеров аферистов часто ищут потенциальных клиентов в социальных сетях. Быстро втираются в доверие и обещают высокий доход при минимальных финансовых и временных затратах. При этом стараются не показывать своих лиц, а имена используют вымышленные. А вот от трейдера требуют максимум документов, подтверждающих личность, и постоянно назначают дополнительные проверки.

Когда клиент захочет вывести средства, представители брокера найдут массу причин, чтобы этого не делать:

  • необходимо подождать день/два/десять;
  • срочно нужно открыть очень выгодную сделку;
  • не оплачена страховка;
  • нужно оплатить налог на прибыль;
  • посредник требует внесения комиссии.
  • предоставленный компанией бонус еще не отыгран.

Еще одна популярная уловка аферистов — открытие криптокошелька и пополнение его на сумму, равную выводимой.

Обманул брокер: как вернуть свои деньги?

Итак, если вы поняли, что вас обманывают, например, брокер не выводит деньги и требует оплатить налог — начинайте собирать доказательства. Понадобятся:

  • выписки из банка о переводах;
  • скрины всех внесенных депозитов;
  • если ваш аккаунт заблокировали, подтверждающий данный факт скрин;
  • переписка в мессенджерах и соцсетях с представителями брокера;
  • записи разговоров по телефону и Skype.

Не слушайте уговоры аналитиков и не вносите очередной депозит. Ведь ваше благосостояние из не заботит, основная задача — вытянуть из клиента как можно больше денег. 

Если брокер не выводит деньги, куда обратиться в первую очередь? Есть несколько вариантов.

  1. Написать заявление в полицию. Этот метод даст эффект, если мошенники работают на территории Российской Федерации. В противном случае, заявление не примут.
  2. Если брокер регулируется офшорной организацией, направить туда претензию. Ее обязаны принять и рассмотреть, но не факт, что вам помогут, ведь иностранные компании ничего не должны российским гражданам.
  3. Пожаловаться в Центробанк РФ и Роспотребнадзор. Лишним не будет, однако повлиять на мошенников эти организации не смогут. Максимум — внесут в черные списки и заблокируют сайт.
  4. Оформить чарджбэк. Пожалуй, самый действенных способ. И главное — законный.
Читайте!  Как применить правило одного процента

Процедура чарджбэк (Chargeback) против нечестных брокеров

Международные платежные системы гарантируют возврат денежных средств по картам Visa, MasterCard, Мир. «Возвратный платеж» обуславливается возвратом денежных средств при неоказании услуги или получении товара ненадлежащего качества. Главное условие — перевод должен быть выполнен с вышеупомянутых банковских карт на счет юридического лица, а обратиться к процедуре можно в течение 540 дней с момента совершения платежа.

В случае если брокер не отдает деньги, чарджбэк подходит как нельзя лучше. И здесь нам понадобятся доказательства, о которых говорилось выше.

Как правильно составить заявление на chargeback

Прежде чем писать заявление на возврат и отправлять его в банк, выпустивший вашу карту, необходимо уведомить брокера, что вы хотите расторгнуть договор и требуете вернуть вложенные средства. Если по истечение 10 дней ответа не последует, направить еще одно уведомление, в котором сообщить, что вашу претензию проигнорировали и вы имеете право отказаться от услуг в одностороннем порядке.

Далее нужно заняться непосредственно заявлением на чарджбэк. В свободной форме опишите ситуацию, обязательно указав название брокера, общую сумму инвестиций и имеющиеся доказательства обмана. К заявлению приложите пакет собранных ранее документов (скрины, записи, выписки), а также копию претензий, направленных брокеру. Все это необходимо направить в банк-эмитент (выдавший карту, с которой совершались платежи) либо онлайн, либо через наземное отделение.

Читайте!  Интернет трейдинг: чтение ленты

Сколько времени ждать возврат денег

Регламент МПС выставляет максимальный срок рассмотрения заявки — 60 дней. Если банк одобрит возврат, деньги зачислятся на карту максимум через 30 дней. В случае отказа, заявление можно подать повторно, дополнив пакет документов, и сроки возобновляются.

Есть ли риски: в каких случаях возврат средств невозможен?

Если деньги отправлялись на карту физического лица чарджбэк невозможен. В этом случае стоит подать иск в суд на получателя с пометкой «неосновательное обогащение». Также подобным образом не получится вернуть средства, вложенные путем обмена на криптовалюту или отправленные через анонимные электронные кошельки.  Очень часто банки отказывают в чарджбэке в случае пропуска сроков, поэтому мы советуем не терять времени и начинать действовать как можно быстрее.

Подводные камни: почему сложно справиться самому

Можно ли вернуть деньги от брокера-мошенника самостоятельно? Ответ положительный. Однако для этого придется подойти к делу со всей серьезностью: изучить регламент платежных систем, выяснить, какой банк выступает эквайером (принимает платежи для брокера), постоянно контролировать ход дела и уметь общаться с сотрудниками банковской организации. В случае отказа, нужно знать, чем апеллировать, чтобы возобновить дело. Именно поэтому лучше обратиться за помощью к грамотным юристам.

Чарджбэк-компании: стоит ли доверять и кому

Как выбрать чарджбэк-компанию, ведь в сети достаточно мошенников и в этой сфере? Здесь все просто — в первую очередь смотрите на поведение сотрудников организации. Непрофессионалов выдает:

  • стопроцентная гарантия возврата;
  • запрос личных документов, никак не относящихся к делу;
  • упоминание личных связей с брокером, у которого вы потеряли деньги;
  • требование открыть новый счет для возврата в сомнительном сервисе.

Наличие официальной регистрации в РФ также играет не последнюю роль в выборе помощника. Есть ли у компании реальный адрес, офис, российские телефонные номера? Все это необходимо проверить. И, конечно же, прежде чем доверить решение своей проблемы юристам, почитайте отзывы и изучите примеры возврата.

Понравилась статья? Поделитесь с друзьями:
Добавить комментарий