Работа трейдера на Форекс рынке предопределяет полную зависимость его от брокера. Тот предоставляет ему необходимое программное обеспечение, своими деньгами через кредитное плечо помогает совершать сделки и деньги трейдера тоже хранятся на депозите, который контролирует брокер. Такая зависимость – богатая почва для злоупотреблений. Интернет полон историй, как брокер кинул на деньги трейдера.
Как брокер кидает на деньги трейдера
Существует несколько вариантов мошенничества брокера
- Самый простой – лже брокер при помощи рекламы заманивает трейдера на свой сайт и убеждает его пополнить депозит, обещая бонусы, подарки, суля огромную прибыль и т.д. Трейдер всему этому верит, кладет на счет 100-200 долларов и на этом все заканчивается. Брокер перестает выходить на связь. Через пару месяцев он закрывает свой сайт и тут же открывает новый, чтобы и далее обманывать трейдеров. Если брокер работает по B-Book модели, то есть сам является для трейдера контрагентом, то он может позволить ему и торговать на «кухне». Если трейдер просто сольет депозит – замечательно. Если что-то заработает, то брокер просто не выведет ему деньги. Или поступит еще коварнее – потребует заплатить страховку за вывод денег. Мол, это требование законодательства. Сумма страховки примерно 30-50% от суммы вывода. Допустим у трейдера на депозите 2000 долларов. Брокер требует перечислить ему в качестве страховки 600-700 долларов. Многие трейдеры соглашаются. В результате теряют и свой депозит, и эти 600-700 долларов.
- Используя программу Any Desk и подобные ей. Any Desk позволяет удаленное управление компьютером. Под разными предлогами брокер уговаривает трейдера установить эту программу. В результате, получив контроль над компьютером, он при помощи заведомо неправильных торговых стратегий сливает депозит трейдера. Более того, он может получить доступ через онлайн-банкинг к банковским картам последнего и снять с них все деньги.
- Используя торговые платформы собственной разработки. Существует проверенные надежные платформы, такие как MetaTrader 4 (MT4), MetaTrader 5 (MT5), WebTrader. Но брокер-мошенник предлагает трейдеру работать на ПО непонятного происхождения. Главное, что он имеет административные права у этого ПО. Поэтому брокер может изменять котировки в свою пользу или менять точки входа или выхода из сделки. Как результат – трейдер быстро сливает свой депозит. Возможен вариант, описанный в п.1 со страховкой.
Многие брокеры-мошенники свой отказ выводить деньги трейдеры на его банковский счет оформляют в виде различных обвинений того в нарушении различных правил. Мол, есть подозрения, что ты не контролируешь уже свой аккаунт, у тебя нет таких денег на депозите, ты не выполнил все условия по бонусам и т.д. Цель всего этого – потянуть время и придать своему кидку на деньги какой-то правомерный статус, чтобы в случае чарджбэка выдвинуть свои аргументы.
Брокер кинул на деньги, как поступать
Итак, брокер кинул вас на деньги, что делать? Сразу скажем, что обращаться в правоохранительные органы, в общем-то, бесполезно. Не помогут. Да и как они могут помочь, если очень часто такой лже брокер не имеет даже российской юрисдикции. Поэтому единственная надежда на чарджбэк, о котором мы упоминали выше.
Чарджбэк – это процедура принудительного списания денег с банковской карты брокера на вашу карту. Это не судебная процедура, поэтому проходит вне контроля правоохранительных органов, без излишних формальностей и значительно оперативнее.
Для чарджбэка необходимо обратиться в банк, который обслуживает карту, с который был проведен перевод брокеру. Следует сказать, что чарджбэк возможен не всегда. Есть условия, при которых он невозможен:
- Деньги были переведены не при помощи карт платежных систем Visa, MasterCard или МИР. То есть, если хоть одна карта, участвующая в переводе, принадлежала другой платежной системе, чарджбэк невозможен.
- Деньги были переведены физическому лицу.
- Со дня перевода прошло более 540 дней.
В банке вы должны написать заявление на чарджбэк. Пишется оно на специальном бланке на двух языках английском и русском. В нем указывается:
- номер транзакции (подскажет банк);
- время ее осуществления;
- сумму перевода;
- код оспаривания.
Также пишется пояснительная записка в произвольной форме (в некоторых банках возможен специальный бланк). В ней подробно излагается проблема и в виде приложения к ней представляются доказательства мошенничества брокера. Это могут быть записи разговоров с брокером, скриншоты переписки с ним и т.д. Обращаем внимание, что для правоохранительных органов это не явилось бы доказательством.
Помимо пояснительной записки и заявления в пакет документов для чарджбэка входят:
- копия паспорта;
- договор на обслуживание в банке;
- выписка по банковской карте.
Банк рассматривает эти документы и, если нет в них ошибок и оснований в отказе чарджбэка, пересылает их Международной Платежной Системе (МПС), которой принадлежит банковская карта брокера, на которую были зачислены ваши деньги. МПС перешлет этот пакет в банк, который обслуживает эту карту брокера.
Далее возможны два варианта:
- Банк соглашается с вашими доводами и списывает деньги с карты брокера на вашу карту, указанную в заявлении.
- Банк отказывает в чарджбэке.
Во втором случае вы можете повторно написать заявление на чарджбэк. Его будет рассматривать только МПС и ее решение будет окончательным.
Так что, если брокер кинул на деньги, что делать вы знаете.
